Access to criminal file denied for bank without legitimate interest

60.2007.231Outro Tribunal13 de ago. de 2007Dismissed

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Resumo Omnilex

A bank requested access to the outcome of a criminal case concerning a credit-card holder after its name appeared in a search-and-seizure order. The Criminal Appeals Chamber of the Ticino Court of Appeal held that the bank lacked a legitimate legal interest under Art. 27 CPP because it was not a party to the proceedings, and neither the contractual credit-card relationship nor banking diligence duties gave it an independent right of access. The request was dismissed and the bank was ordered to pay CHF 150 in fees and expenses.

Sumário Omnilex

Art. 27 CPP; inspection of criminal file by third parties requires a legitimate legal interest that prevails over the personal rights of the persons involved. Neither the mere fact that a third party received a search-and-seizure order nor a contractual relationship with one of the persons concerned suffices to establish such an interest. Banking diligence duties do not, as such, confer an autonomous right to obtain information from criminal proceedings; a different assessment may apply where the bank itself is directly harmed by the theft and abusive use of a credit card (consid. 3-5).

Texto completo

AIUTO RICERCA

Anteprima di stampa

Numero d'incarto: 60.2007.231

Data decisione, Autorità: 13.08.2007, CRP

Titolo: Istanza di ispezione degli atti. istituto bancario quale istante

Incarto n. 60.2007.231

Lugano 13 agosto 2007/dp

In nome della Repubblica e Cantone Ticino

La Camera dei ricorsi penali del Tribunale d'appello

composta dai giudici:

Mauro Mini, presidente, Raffaele Guffi, Ivano Ranzanici

segretaria:

Claudia Malaguerra Bernasconi, vicecancelliera

sedente per statuire sull’istanza 5/8.6.2007 presentata dalla

IS 1

tendente a conoscere l’esito di un procedimento penale;

richiamato lo scritto 15/18.6.2007 del procuratore pubblico Mario Branda, con il quale comunica di non presentare osservazioni;

richiamate le osservazioni 4/6.7.2007 del patrocinatore di PI 2, con cui si oppone all’accoglimento della richiesta dell’istituto bancario istante;

letti ed esaminati gli atti;

considerato

in fatto ed in diritto

  1. In relazione ad un ordine di perquisizione e sequestro, la banca istante è venuta a conoscenza dell’esistenza di un procedimento penale (inc. __________): nell’ordine ricevuto dalla banca figurava anche il nominativo di PI 2, quale titolare di una carta di credito.

  2. Con la presente istanza, la banca chiede di conoscere l’esito del procedimento penale per quanto riguarda PI 2. Il procuratore pubblico ha comunicato di non presentare osservazioni, mentre l’interessato si è opposto, evidenziando come non sia dato per la banca un interesse giuridico legittimo.

  3. L’art. 27 CPP in vigore dall’1.1.1996, che ha precisato e completato il previgente art. 8 vCPP, con riferimento anche alla giurisprudenza del Tribunale federale (cfr. DTF 110 Ia 83; 95 I 108), stabilisce che: “Oltre ai casi previsti dal presente codice, la Camera dei ricorsi penali può permettere l’ispezione degli atti di un processo e l’estrazione di copie a chi giustifica un interesse giuridico legittimo che prevale sui diritti personali delle persone implicate nel processo, segnatamente su quelli delle parti, del denunciante, dei testimoni e dei periti. La Camera dei ricorsi penali fissa le modalità dell’ispezione”.

  4. Nel presente caso, non è dato un interesse giuridico legittimo a favore della banca istante. Questa non è e non era parte al procedimento. Il fatto di aver ricevuto un ordine di perquisizione e di sequestro quale destinataria non concorre a creare un simile interesse. L’esistenza di una relazione contrattuale di carta di credito crea dei diritti e degli obblighi tra le parti contrattuali, ma non legittima la banca autonomamente ad ottenere informazioni del genere di quelle richieste. Neppure le norme di diligenza bancaria sono tali da attribuire alla banca un diritto a conoscere autonomamente simili informazioni. Diversa è la situazione nella misura in cui una banca si trovi danneggiata a seguito della sottrazione di una carta di credito al titolare ed al suo successivo uso abusivo. In tali casi la banca ha diritto di conoscere i passi intrapresi dal titolare in relazione al reato subito.

  5. L’istanza è pertanto respinta. La tassa di giustizia e le spese sono poste a carico di chi le ha generate.

Per questi motivi,

visto l’art. 27 CPP ed ogni altra norma applicabile,

pronuncia

  1. L’istanza è respinta.

  2. La tassa di giustizia di CHF 100.-- e le spese di CHF 50.--, per complessivi CHF 150.-- (centocinquanta) sono poste a carico della IS 1, __________.

  3. Rimedi di diritto:

Contro la presente decisione è dato ricorso in materia penale al Tribunale federale entro il termine di trenta giorni dalla notificazione.

Qualora non sia ammissibile il ricorso in materia penale, contro la presente decisione è ammesso il ricorso sussidiario in materia costituzionale al Tribunale federale entro il termine di trenta giorni dalla notificazione.

  1. Intimazione:

-;

(con l’inc. di ritorno);

  • (per sé e per).

terzi implicati

  1. PI 1
  2. PI 2 patr. da: PR 1

Per la Camera dei ricorsi penali

Il presidente La segretaria

Ultimo aggiornamento: 02.07.2026

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Palavras-chave

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Questões jurídicas principais extraídas pela Omnilex

Questão jurídica principal

Whether the bank had a legitimate legal interest to inspect the criminal file and learn the outcome of the proceedings concerning PI 2.

Decisão extraída

No. The bank was not a party, and receiving the search-and-seizure order did not create a legitimate legal interest. The credit-card relationship and banking diligence duties did not independently entitle the bank to access this information.

Fundamentação extraída

Under Art. 27 CPP, file inspection requires a legitimate legal interest that outweighs the personal rights of the persons involved. Such an interest was absent here; the court distinguished situations where a bank itself is harmed by theft and abusive use of a credit card.

Questão jurídica principal

How to allocate court fees and costs.

Decisão extraída

The costs were charged to the applicant bank as the party that caused them.

Fundamentação extraída

Since the application was rejected, the expenses followed the party causing them.

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