Commenti: Art. 19

Il commerciante verifica le circostanze dell’operazione, specialmente la provenienza del denaro e il suo scopo, se essa appare inusuale o se vi sono indizi di riciclaggio di denaro.
Sussistono indizi di riciclaggio di denaro specialmente se:
1. la persona paga prevalentemente con banconote di piccolo taglio;
2. vengono acquistati soprattutto beni facilmente rivendibili e con un elevato grado di standardizzazione;
3. la persona non fornisce indicazioni o fornisce indicazioni insufficienti ai fini della sua identificazione ai sensi dell’articolo 17 o dell’accertamento dell’avente economicamente diritto ai sensi dell’articolo 18;
4. la persona fornisce manifestamente indicazioni false o fallaci;
5. sussistono dubbi in merito all’autenticità dei documenti presentati.
Ai fini della verifica il commerciante si informa presso la controparte o il suo rappresentante in merito alle circostanze e allo scopo dell’operazione, esamina la plausibilità delle indicazioni e registra in forma scritta i chiarimenti.