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Commenti: Art. 15 | Omnilex

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Art. 15

955.033.0ORD-FINMAFederal Office Ordinance1 gen 2016Fonte originale

L’intermediario finanziario procede, in misura proporzionata alle circostanze, a chiarimenti complementari riguardanti le relazioni d’affari o le transazioni che presentano rischi superiori.
A seconda delle circostanze, occorre chiarire segnatamente:
1. se la controparte è l’avente economicamente diritto dei valori patrimoniali consegnati;
2. qual è l’origine dei valori patrimoniali consegnati;
3. a quale scopo i valori patrimoniali prelevati vengono utilizzati;
4. il retroscena economico e la plausibilità di versamenti in entrata importanti;
5. qual è l’origine del patrimonio della controparte e dell’avente economicamente diritto dell’impresa o dei valori patrimoniali;
6. qual è l’attività professionale o commerciale esercitata dalla controparte e dall’avente economicamente diritto dell’impresa o dei valori patrimoniali;
7. se la controparte, il detentore del controllo o l’avente economicamente diritto dei valori patrimoniali è una persona politicamente esposta.

1 commentary

N1.Chiarimento destinazione d'uso per transazioni a rischio elevato

ORD-FINMA art. 15 n. 1 Per le transazioni a rischio elevato, a seconÚ delle circostanze occorre chiarire in particolare la destinazione d'uso delle attività prelevate.

“oder wenn die Transaktion mit einem erhöhten Risiko behaftet ist (lit. c). Gemäss Art. 14 Abs. 1 GwV-FINMA entwickelt der Finanzintermediär Krite- rien zur Erkennung von Transaktionen mit erhöhten Risiken. Als Kriterien kom- men insbesondere in Frage die Höhe der Zu- und Abflüsse von Vermögenswer- ten, erhebliche Abweichungen gegenüber den in der Geschäftsbeziehung übli- chen Transaktionsarten, -volumina und -frequenzen, erhebliche Abweichungen gegenüber den in vergleichbaren Geschäftsbeziehungen üblichen Transaktionsar- ten, -volumina und -frequenzen sowie Herkunfts- und Zielland von Zahlungen, ins- besondere bei Zahlungen aus einem oder in ein Land, das von der FATF als "High Risk" oder nicht kooperativ betrachtet wird (Art. 14 Abs. 2 GwV-FINMA). Bei Transaktionen mit erhöhten Risiken ist je nach den Umständen namentlich der Verwendungszweck der abgezogenen Vermögenswerte abzuklären (Art. 15 Abs. 2 lit. c GwV-FINMA). Gemäss Ziffer”