Art. 51

955.033.0ORD-FINMAFederal Office Ordinance1 gen 2016Fonte originale

L’intermediario finanziario verifica l’identità della controparte se una o più transazioni che sembrano legate tra di loro raggiungono o superano:
1. 5000 franchi per le operazioni di cambio;
2. ¹ 15 000 franchi per tutte le altre operazioni di cassa.
Se effettua altre operazioni secondo il capoverso 1 e l’articolo 52 con una stessa controporte, l’intermediario finanziario può rinunciare a verificarne l’identità dopo essersi assicurato che la controparte sia la persona la cui identità è stata verificata nella prima operazione.
Se sussistono indizi di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, l’intermediario finanziario verifica in ogni caso l’identità della controparte.

Nuovo testo giusta la cifra I dell’O della FINMA del 20 giu. 2018, in vigore dal 1° gen. 2020 (RU 2018 2691). ↩

1 commentary

N1.Modelli di transazioni strutturate sotto la soglia art. 51 ORD-FINMA

Nei casi in esame sono stati ripetutamente effettuati cambi di valuta, ciascuno appena al di sotto della soglia di esenzione rilevante ai sensi dell'art. 51 ORD-FINMA, pari a CHF 5'000. Occorre prestare attenzione a tali schemi di transazioni strutturate.

“ausserdem unter fünf Malen CHF in EUR in Höhe von insgesamt CHF 22'540.10 gewechselt, wobei auffällt, dass die durch die Geldwäschereiverordnung der FINMA festgelegte Freigrenze von CHF 5'000.00 bei Geldwechselgeschäften (vgl. Art. 51 GwV-FINMA) jeweils knapp nicht überschritten wurde. Umgekehrt wurde in den Jahren 2018 und 2019 gemäss Auskunft von CashXpress aber auch Geld an die Beschuldigten überwiesen: An den Beschuldigten 1 insgesamt CHF 1'547.00 (Transaktionen vom”

Art. 51

Footnotes

N1.Modelli di transazioni strutturate sotto la soglia art. 51 ORD-FINMA